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「目標・夢」を達成することを考えてみませんか? 『ライフデザイン』を立て、個人の人生に対する「価値観」を表現した生き方をしませんか? ライフデザインに沿った「基本的な生き方」や「価値観」を反映し具体化した行動計画がライフプランになります。
ライフプランを実現するためには、その資金計画がないと「絵に描いた餅」なってしまいます。 現状の資金状況を基本資金計画と個人バランスシートにまとめ、また将来の資金予測をキャッシュフロー表にまとめてみますと、将来プランの実現性が見えてきます。 (キャッシュフロー・チャート作成サイト)
パーソナル ファイナンスの設計 現在の資産や将来の収支予定などは、漠然と分かっていると思いますが、基本資金計画、個人バランスシートとキャッシュフロー表に記入されて御検討されることをお勧めいたします。 ダウンロード |
【ライフプラン資料作成ツール】(FPキャプテン)はこちらから購入できます。
『基本資金計画』
現状の年間収支を知るために、 基本資金計画を作成されることをお勧めイたします。 次のダウンロードから情報を入手することにより、簡単に作成出来ます。 サンプル・ダウンロード ブランク・ダウンロード |
現状の資産を知るために、 個人バランスシートを作成されることをお勧めイたします。 次のダウンロードから情報を入手することにより、簡単に作成出来ます。 サンプル・ダウンロード ブランク・ダウンロード |
ライフプランの収支を予測する表であり、必要項目は ①家族構成 ②ライフイベント ③年間収入 ④年間支出 ⑤年間収支 ⑥貯蓄残高になります。
まとめ方は次のようになります。
キャッシュフロー表に将来のライフプランを記述することにより、プランが現実味をおびて来ます。 添付のキャッシュフロー表を参考にしながら、あなた御自身のキャッシュフロー表を作成してみませんか?(キャッシュフロー・チャート作成サイトへ)
次のダウンロードから情報を入手することにより、簡単に作成出来ます。 サンプルは10年ですが、出来るだけ長期間を作成されることを推奨いたします。 サンプル図・ダウンロード サンプル表・ダウンロード ブランク・ダウンロード キャシュフロー作成 |
上記のキャッシュフロー・チャートの場合、金融資産残高が年々減少しますので、長生きリスクが発生いたします。 収入と支出が均衡になるまで、生活水準を落とせば資産減少は解消いたしますが、生活水準を下げたくないと思います。 対応方法をご検討されたい方は、お近くのファイナンシャル・プランニング技能士にお尋ね下さい。 特に、現在勤務中の若い(中堅)の方の場合には、適切な方法があります。
なお、金融機関(銀行、生損保、証券会社など)系ファイナンシャル・プランニング技能士は業務範囲内の商品を中心に説明をする傾向があります。 よって、あなたの大事な財産は、中立的な立場の独立系ファイナンシャル・プランニング技能士に相談することをお勧めいたします。
もし、あなたに中立的な立場の相談相手がいない場合にはご連絡下さい。
〒221-0835 横浜市神奈川区鶴屋町2-21-8 第1安田ビル 7F 神奈川県ファイナンシャルプランナーズ協同組合 | |||
1級ファイナンシャル・プランニング技能士 | |||
岩崎 康之 | |||
電話:045-624-9603 お問い合わせフォーム | |||
E-mail webstage@ny.airnet.ne.jp URL: http://webstage21.com/fp/ |
、CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®、およびサーティファイド ファイナンシャル プランナー®は、米国外に於いてはFinancial Planning Standards Board Ltd. (FPSB) の登録商標で、FPSBとのライセンス契約の下に、日本国内においてはNPO法人日本FP協会が商標の使用を認めています。
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